Buscando abordar el problema de la economía clandestina (u oculta) en Israel y combatir el crimen financiero, la Ley de Limitación del Uso de Efectivo entró en vigencia el 1 de enero, trayendo cambios significativos en la ejecución de transacciones financieras. Según la nueva ley, en las transacciones que excedan los 11.000 shekels entre un cliente y una empresa, se podrá abonar únicamente el 10% del valor de la transacción en efectivo, el resto deberá ser abonado con un medio electrónico (léase tarjetas de crédito, etc.) tampoco se podrán expedir cheques que superen ese valor.
La ley, aprobada en marzo de 2018 sobre la base de las recomendaciones del Comité Locker, limita el uso de efectivo y cheques y afecta a las empresas, particulares, contadores públicos certificados y abogados que brindan “servicios comerciales” a los clientes.
“Debido a que el efectivo es anónimo y no es posible identificar a sus usuarios, estas transacciones permiten realizar fácilmente actividades comerciales y financieras sin que lleguen a los ojos de las autoridades”, marcó la Autoridad Tributaria de Israel antes de la promulgación. de la legislación.
Reconociendo esto, el comité, por lo tanto, recomendó la implementación de un marco para la reducción gradual del uso de efectivo, al mismo tiempo que promueve y aumenta el uso de medios electrónicos de pago.
Según la nueva ley, en transacciones que excedan los 11.000 shekels, entre un cliente y una empresa, los clientes solo pueden pagar el 10% del valor de la transacción en efectivo o sea 11.000 shekels, o el monto que sea menor a la suma total y se acerque al estipulado. Los turistas deberán limitar sus pagos a las empresas en 55.000 shekels en efectivo.
En transacciones superiores a 50.000 entre particulares, las partes pueden pagar solo el 10% del valor de la transacción en efectivo. Se prohíben los cheques abiertos o sin cruzar, a excepción de los acuerdos que no excedan los 5.000 shekels entre particulares.
Finalmente, solo se permite transferir un cheque a condición de que el nombre y el número de identificación del patrocinador estén escritos en la parte posterior. Los cheques por un valor superior a 10.000 shekels solo se pueden transferir en una ocasión.
La ley establece que los infractores estarán sujetos a una sanción financiera o una multa administrativa de acuerdo con la gravedad de la violación, o incluso la prisión en caso de fraude.
Sin embargo, hasta el 30 de septiembre del 2019 no se impondrán sanciones ni multas, a menos que el infractor haya violado la disposición pertinente y también haya recibido una advertencia por escrito.
Según un informe del Banco Mundial del 2010, se estimaba que la economía clandestina de Israel ascendía, aproximadamente al 22% del producto interno bruto (PIB). Suponiendo que esa cifra siga siendo válida hoy, con un PIB israelí de 350.9 mil millones de dólares en 2017, la economía sumergida del país se valoraría actualmente en aproximadamente 77 mil millones de dólares.