El año anterior a la crisis financiera global de 2008 parecía la edad de oro de la banca israelí, que disfrutó no sólo de buenos resultados en el país, sino que también aumentó su actividad en el mundo a través de sucursales, oficinas de representación de bancos locales y 4.000 trabajadores extranjeros contratados.
Pero la crisis económica global cambió la situación, y de repente la actividad en el exterior ya no era tan rentable. Los bancos israelíes comenzaron a reducir su actividad, y esta tendencia se intensificó en 2012. Durante la crisis de hace una década, la autoridad de supervisión bancaria ha impedido que el Banco Hapoalim compre bancos en Rusia y Ucrania.
En la última década, y especialmente en los últimos cinco años, los principales bancos israelíes han reducido su actividad en el exterior a más de la mitad. A finales de 2016, el número de empleados por los bancos israelíes Hapoalim, Leumí, Discount y Mizrahi Tefahot en el extranjero se ha contraído un 34% en comparación con finales de 2011, y en un 47% con respecto a finales de 2007. Esta reducción conduce a una mejora en la eficiencia operativa de los bancos (la relación entre gastos operativos y los ingresos), y se espera que continúe en los próximos años.
La demanda de esta actividad se debía no sólo consideraciones de negocios, sino también el hecho de que los judíos ricos de todo el mundo trataron de mantener cuentas bancarias por consideraciones sionistas, con la garantía de protección de los fondos depositados y demás ventajas. Entre otras cosas, los bancos han disfrutado de relaciones muy estrechas con las comunidades judías en América del Sur, cuyos miembros querían mantener parte de su dinero en los bancos en los Estados Unidos y Europa a través de los bancos israelíes.
Pero a lo largo de los años resultó que los grandes bancos de Israel, como Hapoalim y el Banco Leumí, no pudieron competir frente a los bancos locales de Estados Unidos y Europa, que siguen siendo la alternativa preferida por los hogares y las empresas locales.
Ex ejecutivos del banco Leumí investigados por evasión
El Fiscal General Avichai Mandelblit ordenó a la policía que interrogue a los ex ejecutivos del Banco Leumí Galia Maor, Eitan Raff y Zvi Itskovitz sobre su rol en un caso relacionado con la supuesta evasión de impuestos estadounidenses.
Leumí, el único banco israelí que firmó un acuerdo de transparencia con las autoridades estadounidenses, pagó 400 millones de dólares en multas más costos adicionales.
Bajo un acuerdo que el banco alcanzó con la ex directora Maor, el ex presidente Raff y el ex jefe de banca privada Itskovits, los tres debían pagar un total de 5 millones de shekels en bonos. Maor devolvió 2.600.000 de shekels, Raff devolvió 1.700.000 de shekels e Izkovitz devolvió 800.000 shekels. Además, su compañía de seguros acordó pagar al banco 92 millones de dólares para ayudar a sufragar los costos de la pena, a cambio de ceder todos los derechos a nuevas reclamaciones contra el banco o sus empleados en el asunto.
Como parte del acuerdo con Nueva York, Leumí acordó un control financiero estricto para garantizar el cumplimiento del banco con las regulaciones de los Estados Unidos.
El período de mayor supervisión terminó el año pasado, y el Banco Leumí ahora opera sin restricciones en los Estados Unidos.
Bank Hapoalim y Bank Mizrahi Tefahot están bajo una investigación similar por parte de los reguladores estadounidenses. Se espera que Hapoalim pague una multa similar a la de Leumí, a pesar de sus afirmaciones de que pagará menos.
la banca nunca pierde.